Politique KYC & AML

En pratique, la KYC chez Juste Capitholm signifie que nous collectons et confirmons un petit ensemble de faits fondamentaux vous concernant : votre nom complet légal, votre date de naissance, votre pays de résidence, vos coordonnées et le mode de paiement que vous envisagez d'utiliser. Nous comparons les détails que vous avez tapés dans le formulaire d'inscription avec les détails affichés sur les documents que vous téléchargez.

Ce que nous ne faisons pas

Nous ne demandons pas votre mot de passe de banque en ligne, votre code PIN complet de carte, ni l'accès à distance à votre appareil. Aucun membre de notre équipe ne les demandera jamais. Tout message qui le fait ne vient pas de nous et doit être signalé via le formulaire de signalement d'abus.

Les contrôles AML sont plus larges qu'une simple vérification d'identité ponctuelle. Ils couvrent la classification des risques des nouveaux comptes, le filtrage des sanctions et des personnes politiquement exposées, les limites sur les modèles de financement inhabituels, la tenue de dossiers, l'escalade interne des activités suspectes et, lorsque la loi applicable l'exige, la dénonciation aux autorités compétentes.

Lorsque les règles AML et une instruction du client entrent en conflit, les règles AML ont priorité. Cela peut signifier un délai dans une transaction, une demande de documents supplémentaires, ou un compte restreint jusqu'à la résolution du problème.

1. 01

   Obligation légale

   Les services qui détiennent ou transmettent des fonds clients sont généralement tenus d'identifier leurs clients avant de fournir le service. Ce n'est pas facultatif et s'applique à tous les comptes sans exception.

2. 02

   Protéger votre argent

   La vérification lie un compte à un propriétaire unique identifiable. Cela rend la prise de contrôle de compte beaucoup plus difficile, et cela signifie que les retraits ne peuvent être renvoyés que vers un mode de paiement dont la propriété vous est prouvée.

3. 03

   Maintenir la plateforme propre

   Le filtrage empêche les parties sanctionnées et les activités de sociétés-écrans anonymes d'accéder à la plateforme, ce qui protège tous les autres clients qui l'utilisent.

4. 04

   Versements plus rapides ultérieurement

   Un compte vérifié au préalable n'a pas à s'arrêter pour des contrôles au moment du retrait, ce qui est le moment où les retards sont les moins bienvenus.

1. Document d'identité

Un document émis par un gouvernement qui affiche votre photographie, votre nom complet, votre date de naissance, le numéro du document et la date d'expiration. Les types couramment acceptés sont un passeport, une carte d'identité nationale ou un permis de conduire lorsqu'il est émis en tant que document d'identité photographique. Le document doit être valide et non expiré.

2. Justificatif de domicile

Un document récent, généralement émis au cours des derniers mois, indiquant votre nom et votre adresse résidentielle telle qu'elle apparaît sur votre compte. Les exemples typiques sont un relevé de service public, un relevé bancaire ou de carte, un avis fiscal local ou municipal, ou une lettre officielle d'une autorité publique. Les boîtes postales et les adresses appartenant à quelqu'un d'autre ne sont pas acceptées.

3. Justificatif de moyen de paiement

Une preuve que l'instrument de financement vous appartient. Pour une carte, il s'agit normalement d'une image de la carte affichant votre nom, les six premiers et quatre derniers chiffres ainsi que la date d'expiration, les chiffres restants et le code de sécurité étant masqués. Pour un virement depuis un compte bancaire, il s'agit d'un relevé ou d'une confirmation à votre nom indiquant l'identifiant du compte. Pour un portefeuille électronique, une capture d'écran du profil de compte affichant votre nom et l'identifiant du compte.

Formats et taille de fichier

Les limites de téléchargement, les types de fichiers acceptés et toute demande de document supplémentaire sont affichées dans l'espace de vérification de votre compte. Les documents dans une langue autre que la langue du compte peuvent nécessiter une traduction ; l'équipe de conformité vous indiquera si cela s'applique.

1. 01

   S'inscrire

   Créez le compte avec votre vrai nom légal, votre date de naissance, votre pays de résidence, votre adresse e-mail et votre numéro de téléphone. Les détails qui ne correspondent pas à vos documents sont la cause la plus courante de retard.

2. 02

   Confirmer les coordonnées

   Confirmez votre adresse e-mail et, si demandé, votre numéro de téléphone. Cela prouve que les canaux de contact vous appartiennent.

3. 03

   Télécharger votre document d'identité

   Téléchargez les pages qui portent votre photographie et vos données personnelles. Certains contrôles incluent une brève étape de vivacité ou de selfie pour confirmer que le document appartient à la personne qui le tient.

4. 04

   Télécharger un justificatif de domicile

   Téléchargez un document justificatif récent à votre nom à l'adresse enregistrée.

5. 05

   Confirmez le mode de paiement

   Fournissez la preuve de l'instrument que vous utiliserez pour financer votre compte et recevoir vos retraits.

6. 06

   Vérification et examen

   Notre équipe de conformité examine le dossier, effectue les vérifications de sanctions et d'évaluation des risques requises, et approuve le compte ou demande une correction.

7. 07

   Confirmation

   Vous recevez une notification dès que le statut du compte change. Le statut actuel est toujours visible dans la section de vérification de votre compte.

Les délais d'examen dépendent du volume, de la qualité des téléchargements et du fait qu'un dépistage supplémentaire soit déclenché. La fenêtre de traitement applicable à votre compte, ainsi que le statut actuel de chaque document, s'affichent dans votre espace de compte — cette durée affichée est celle à considérer, non celle mentionnée ailleurs.

• Les téléchargements clairs, complets et non modifiés sont examinés plus rapidement.
• Les demandes soumises en dehors des heures de travail sont mises en file d'attente pour le prochain jour ouvrable.
• L'examen renforcé, lorsqu'il est nécessaire, prolonge les délais et vous en sera communiqué.

Si une décision vous est peu claire, contactez le support et demandez les raisons. Lorsque la loi nous le permet, nous expliquerons.

Ce qui est surveillé

Les modèles de financement et de retrait, les changements d'instrument de paiement, les changements de pays ou de coordonnées, l'activité qui ne correspond pas au profil fourni lors de l'inscription, et toute activité signalée par nos outils de détection.

Quelles conséquences possibles

• Une demande de documents actualisés ou une explication de la source des fonds.
• Une suspension temporaire d'une transaction spécifique pendant son examen.
• Ajustement des limites publiées dans votre compte.
• Restriction ou fermeture du compte lorsque la loi l'exige.

Dossiers

Les données d'identification et les dossiers de transactions sont conservés pendant la période requise par la loi applicable après la fin de la relation, et sont traités conformément à notre Politique de confidentialité. Dans certaines circonstances, la loi nous empêche d'informer un client qu'un rapport a été établi.

• Fournir des informations exactes, actuelles et complètes, et les tenir à jour.
• Utiliser uniquement vos propres fonds et vos propres instruments de paiement — jamais ceux d'une autre personne.
• Conserver un seul compte et garder vos identifiants confidentiels.
• Répondre aux demandes de documents dans le délai spécifié dans la demande.
• Nous informer sans délai si vous changez de pays de résidence, de nom légal ou de méthode de paiement.
• Signaler immédiatement tout accès non autorisé suspecté à votre compte.

La soumission de documents falsifiés ou altérés est une question sérieuse. Elle entraîne la fermeture du compte et, lorsque la loi applicable l'exige, la notification de l'autorité compétente.

Licences et informations réglementaires